Ох, и противоречивые мнения экспертов о ЦР:

🤔 "Главное, для чего властям России понадобился цифровой рубль, — это возможность лучше защититься от санкций. Идея в том, чтобы избавиться от необходимости пользоваться зарубежными платежными системами, ведь цифровой рубль работает на блокчейне, а значит, такие системы ему не нужны".

🤔"Это принципиальное отличие от наличной и безналичной форм денег, которое открывает новые возможности как для государства, так и для граждан и бизнеса. Общество постоянно сталкивается с различными махинациями, например, с телефонными мошенниками или с нецелевым использованием социальных выплат. Если же движение каждого рубля легко отследить, с подобными явлениями можно будет эффективно бороться".

А каково ваше мнение?

Из пресс-релиза МВФ об эффективной политике в отношении криптоактивов: "Ничего не делать нецелесообразно, поскольку криптоактивы могут продолжать развиваться, несмотря на текущий спад". 8 февраля 2023 года Исполнительный совет Международного валютного фонда (МВФ) обсудил вопросы, поднятые странами-членами МВФ, о преимуществах и рисках криптоактивов, а также о том, как структурировать соответствующие ответные меры политики, в том числе последствия для денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики. В документе изложены девять элементов , которые могут помочь членам разработать всеобъемлющие, последовательные и скоординированные политические меры:

1. Укреплять основы денежно-кредитной политики и не предоставлять криптоактивам статус официальной валюты или законного платежного средства.

2. Предотвращать чрезмерную волатильность потоков капитала и поддерживать эффективность мер по управлению потоками капитала.

3. Анализировать и раскрывать фискальные риски и применять однозначный налоговый режим для криптоактивов.

4. Обеспечьте юридическую определенность криптоактивов и устраните юридические риски.

5. Разработать и обеспечить соблюдение пруденциальных требований, требований к поведению и надзору для всех участников крипторынка.

6. Создать совместную систему мониторинга для различных национальных агентств и органов власти.

7. Создать международные механизмы сотрудничества для усиления надзора и обеспечения соблюдения правил криптоактивов.

8. Отслеживайте влияние криптоактивов на стабильность международной валютной системы.

9. Укреплять глобальное сотрудничество для развития цифровых инфраструктур и альтернативных решений для трансграничных платежей и финансов.

Исполнительный совет подчеркнули, что эффективное внедрение стандартов ФАТФ в отношении ПОД/ФТ поможет снизить риски, возникающие в связи с транзакциями криптоактивов. Регулирование не должно подавлять инновации, а государственный сектор может использовать некоторые технологии, лежащие в основе криптоактивов, для достижения целей государственной политики.

Надежная координация между органами власти, как на национальном, так и на международном уровне, имеет решающее значение для последовательного осуществления и избежания регулятивного арбитража.

В отношении своей роли Фонд предположил, что может стать идейным лидером в дальнейшей аналитической работе по быстро меняющимся изменениям в криптоактивах и подчеркнул важность содействия постоянному обмену знаниями и извлечению уроков из практических вопросов реализации на местах.

#news

Кому интересно, начинаю вести канал Юрист Blockchain. Присоединяйтесь, будем погружаться в темы Blockchain/NFT/ Цифровых валют вместе.

Открыта к партнерству. Готовы рассказать о своём BLOCKCHAIN- проекте, поделиться тем, как осуществляли запуск в той или иной юрисдикции? Пишите, обсудим

https://t.me/lawyer_blockchain

Праздники прошли, а подарки продолжаются.

Ассоциация юристов онлайн-бизнеса создала первый номер онлайн-журнала "Бизнес под защитой".

10 актуальных тем, освещенных нашими лучшими и сильнейшим юристами.👇

https://disk.yandex.ru/d/PZUxlXUJQsjiyg

Я просто обожаю бультерьеров и не могу обойти NFT с ними-ми-ми.

Кстати у ребят Airdrop как раз👇🏼

https://t.me/TON_FRIENDS_AirDrop_Bot?start=868321965

ФРС США задумалась о регулировании криптовалютных активов в банковской сфере. 16 августа ФРС опубликовала письмо адресованная контролируем банкам , у которых консолидированные активы в криптовалюты составляют 10 млрд. $ или менее.

В указанном письме признаётся, что криптоактивы, являясь потенциально интересным продуктом для банковской системы, всё же остаются высокорисковым, как для потребителей так и для финансовой системы в целом.

Среди упомянутых рисков перечислены:

Риски связанные с гипербезобезопасностью, особенно в отношении открытых блокчейнов

Использование криптовалют для содействия отмывания денег, финансирования терроризма

Высокая волатильность цен криптовалют, SCAM, мошенничество, дезинформация потребителей

Отношения многих криптовалют не определён правовой статус

Даже стейблкоины подверглись критике из-за дестабилизирующих запусков и сбоев в работе платёжных систем

Письмом предписывает банкам, находящимся под контролем ФРС США, уведомить о деятельности связанные с криптовалютой и убедиться, что такая деятельность является юридически допустимой, определить требуются ли какие-либо заявки в соответствии с применимыми федеральными законами или законами штата, включая применимые законы и нормативные акты о защите прав потребителей, а также иметь надлежащие системы управления рисками и средства контроля для реализации такой деятельности.

Юридическая допустимость предполагает, что необходимо учитывать:

📜 Федеральные банковские законы, включая

📜 Закон о банковских , холдинговых компаниях;

📜 Закон о займе домовладельцев;

📜 Закон о федеральной резервной системе;

📜 Федеральный закон о страховании депозитов.

Системы управления рисками и средства контроля должны охватывать:

🎯 операционный риск (например риски новых развивающихся технологий, риск взлома, мошенничества и кражи и риск отношений с третьими сторонами);

🎯 финансовый риск;

🎯 юридический риск;

🎯 риск соответствия требованиям законодательства, включая но неограничиваясь соблюдением Закона о банковской тайне, KYC и AML.

*фото- cointelegraph.com

Классный проект Lucky club.

http://t.me/lucky_club_bot?start=868321965

Мне однозначно нужна обезьяна -судья как на фото (фото из официальной группа в Telegram)

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) в лице комиссара Кристина Джонсова во время недавнего обсуждения за круглым столом на мероприятии, посвященного цифровым активам заявил:

«Мы должны повысить уровень образования и охвата инвесторов, чтобы расширить возможности потребителей и одновременно бороться с незаконной деятельностью и защищать целостность и стабильность наших финансовых рынков»

«CFTC должна поддерживать высокие стандарты правоприменения и образовательной деятельности, чтобы защитить розничных участников рынка криптовалюты — группу, в которую входят более молодые и разнообразные инвесторы»

Встреча представила возможность обсудить криптовалюты с точки зрения:

🎯 финансовой доступности, путем сосредоточения внимание на вопросах защиты мелких (в смысле малообеспеченных) инвесторов;

🎯 создания законодательства, которое лучше всего защитит этих инвесторов;

🎯 регулирования, политики и инноваций в сфере цифровых активов.

Также был рассмотрендвухпартийныйЗакон о защите прав потребителей цифровых товаров от 2022 года (DCCPA).

Подоспела чудесная новость от Yuga Labs в отношении проектов CryptoPunk и Meebits.В понедельник опубликовано новое лицензионное соглашение для владельцец NFT, которое предоставляет полные права на коммерциализацию,включая создание собственных проектов и продуктов на основе CryptoPunk и Meebits.
Фактически владельцы NFT теперь могут пользоваться в отношении токенов такими же правами, как и в отношении ИС.
Это не первый сучай, так как основоположниками стали все те же Yuga Labs в проекте Bored Ape Yacht Club, владельцам предоставлены права запускать проекты со своими токенами.
Такими проектами стал ресторан Энди Нгуена в Лос-Анджелесе - 160 кв. м в стиле обезьянок, реально демонстрирующий потенциал NFT в маркетинге (фото 👇🏻). А в июне этого года актер Сет Грин вторично выкупил свой Bored Ape, который был украден в результате фишинговой атаки за 165 ETH (около 297k $), лишь птому, что Мистер Сыр (так зовут NFT) должен был стать звездой мультсериала "Таверна белой лошади".
С юридической точки зрения все просто. Yuga Labs владеет ИС и передает ее по лицензионному соглашению владельцам NFT. Пожалуй такие способы коммерциализации более оправданы и интересны для инвестирования, чем решение Moonbirds (напомню разработчики заявили, что их коллекция и дочерний проект Oddities перешел на модель creative Commons0, т.е. общественное достояние, которое свободно распространяется, дополняется, коммерциализируется БЕЗ СОГЛАСИЯ ВЛАДЕЛЬЦЕВ)
ССЫЛКИ:YUGA LABS - https://yuga.com/MOONBIRDS - https://opensea.io/collection/proof-moon…

ЕС создает нового регулятора, который будет напрямую осуществлять надзор за криптовлютой (Anti-Money Laundering Authority -AMLA).

Ещ в 31.03.2022 Европейский парламент провел голосование по Положению о переводе средств (Transfer of Funds Regulation). Указанный нормативно-правовой акт ввел правило о том, что провайдер передачи криптоактивов (как правило биржа) должна сообщать о личности бенифициарного владельца неразмещенных кошельков ("unhosted wallet"), с которых осуществляется перевод, но главное, что такая информация должна быть проверена.

Положение определяет "неразмещенный кошелек" как адрес кошелька с криптоактивами, который не хранится и не управляется поставщиком услуг по переводу криптоактивов (т.е. когда пользователь контролирует свои собственные закрытые ключи - "самостоятельный хостинг").

Именно это положение и невозможно исполнить, поскольку пользователь может сгенерировать новый адрес кошелька в течении считанных минут, а если биржа /криптосервис не успеет проверить информацию, то может быть заблокирован(а).

Так вот, пока все криптаны обсуждали положение, многие упустили, что они лишь "верхушка айсберга" и пакет политики ЕС по борьбе с отмыванием денег остаточно объемный!!!

По Шестой директиве о ПОД/ФТ (AMLD6)Еврокомиссия еще в июле 2021 внесла предложение, которое будет рассмотрено после августовских каникул.

Центральное место в вышеупомянутом предложении занимает создание общеевропейского регулятора по борьбе с отмыванием денег (и поверьте, разногласий по этому вопросы почти нет, также как и в том, что у такого регулятора должен быть прямой надзор за поставщиками услуг криптоактивов в ЕС).

Регулятор, т.еAMLA, будет контролировать "высокорисковые" криптофирмы, выступающие финансовыми посредниками.

Если смотреть на ситуация с учетом четвёртой и пятой директив по борьбе с отмыванием денег (2015 и 2018), то такой жёсткий подход может быть оправдан. Директивы 2015 и 2018 годов устанавливали стандарты для стран-членов по сбору и предоставлению определенных данных, таких как информация о бенефициарном владении корпорациями.

На деле эти реестр свидетельствуют о разрозненном исполнении правил, так как доступная информация сильно различается. Так, например длительное время криптобиржа Binance, годами рекламировать мальтийские схемы .

Конечно, уйдут годы на исполнение Постановление, укомплектование штата AMLA, но…

«ОБЫЧНО ЛЮДИ НЕ ЗАМЕЧАЮТ КАК БЕЖИТ ВРЕМЯ» @Антуан де Сент-Экзюпери

"Обращаясь с автономным кодом как с «личностью», OFAC выходит за рамки своих установленных законом полномочий". @coincenter.org
Отличный анализ ситуации вокруг блокировки Tornado Cash (оригинал): https://www.coincenter.org/analysis-what…
Напомню, что на прошлой неделе Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) приняло решение о добавлении Tornado Cash в список граждан особых категорий и заблокированных лиц (SDN).
ТЕЗИСЫ статьи:🪙 в апреле 2015 подобные меры были приняты в отношении Blender.io , которое не вызвало нареканий в обществе, поскольку фактически работа Blender.io строилась на том, что управляющие им лица получали контроль над монетами, отправляемыми в их адрес. То есть Пользователь отправлял свои монетки, Управляющие Blender.io смешивали ваши монеты с монетами других клиентов и за вычетом комиссии обратно отправляли вам эквивалентную сумму.Таким образом, Blender.io не был лишён права приводить свои доводы, чтобы OFAC исключило организацию из списка.
🪙 в 2019 году Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) разработало разумное определение «микшера», которое указывает, что существуют:🎯посредники, которые являются физическими лицами, и🎯микшеры- ПО, которые не являются людьми, и могут быть использованы отдельными «пользователями» самостоятельно от своего имени без участия какой-либо третьей стороны. 
‼️ Но о включении автоматизированного протокола в SDN ничего не сказано‼️
🪙 действия OFAC в случае с Tornado Cash противоречит заявленной цели изменить поведение "микшера", а потому, речь может идти о превышении законных полномочий OFAC, его уставных целей и конституционности его действий.

О TON от крупнейшего фаундера TON 🐋 

Очень доступно о том, что кажется вам сложным👆🏼

Ещё в мае Президент Республики Казахстан принял Чанпена Чжао (генерального директора Binance). На встрече обсуждали перспективы долгосрочного сотрудничества в области цифровых финансов, реализации совместных образовательных программ в сфере блокчейн-технологий, а также вопросы создания регионального хаба криптоиндустрии в Казахстане. 
Знаете чем закончилось?👇🏼
Binance получила одобрение на управление платформой цифровых активов и оказание кастодиальных услуг в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА).
ВОТ так, а Вы уже получили мой 🎁 - методичку по регулированию криптовалюты в Республике Казахстан???
Ловите ссылку: https://vk.com/market-213881536?w=product-213881536_7424742

Криптовалюту или услуги,связанные с ней рекламировать можно?Формально запрета на рекламу цифровой валюты нет, специальных требований к рекламе тоже нет. То есть вкладываться в рекламу допустимо.
НО‼Согласно ст. 14 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте…» запрещено распространять информацию с предложением и (или) заявлять о приеме цифровой валюты в качестве оплаты за товары или услуги. В целом к рекламе криптовалюты применимы требования ст. 28 ФЗ «О рекламе», которая устнавливает допусимую и недопустимую информацию в рекламе финансовых услуг и финансовой деятельности.

‼️СРОЧНО!! МИНЦИФРЫ раскритиковали законопроект о майнинге. 

Что вы думаете о законопроекте?

https://www.interfax.ru/digital/854495

Регулирование криптовалюты в Португалии

По мнению многих криптоэнтузиасов Португаля - одна из самых дружественных стран Европы к криптовалюте.

Хоть криптовалюта не признана законным платежным средством, фактически в Португалии свободно расплачиваются, торгуют и инвестируют в крипту. Криптостартапы не получают поддержки со стороны властей, так как правовое регулирование в сфере торговли, майнинга и деятельности криптокомпаний в целом отсутствует.

Главным требованием финансового регулятора является соблюдение KYC/AML-политики, индентификация пользователей (Закон Lei nº 58/2020 от 31 августа 2020)

Португальская комиссия по рынку ценных бумаг дает оценку на каждое ICO (первичный выпуск криптомонет) тем самым относя их либо к ценным бумагам, либо к товарам/услугам.

Главным регулятором в сфере крипторегулирования выступает центральный банк Португалии - Banco de Portugal, осуществляющий надзор за организациями, управляющими виртуальными активами или криптовалютами

Налогообложение

Налоговое ведомство Португалии опубликовало руководство для держателей цифровых активов.

В Португалии коммерческая торговля криптоваютой признается деятельностью, с которой надлежит уплачивать индивидуальный доход (14-48 %), а также НДС с покупки криптовалюты.

Существует три ставки НДС:

23% НДС (22% - Автономный регион Мадейра, 18% - Автономый регион Азорские острова - стандартная ставка

13% НДС (12% - Мадейра, 9% - Азорские острова) - промежуточная ставка

6% НДС (5% - Мадейра, 4% - Азорские острова) - сниженная ставка.

Трговля криптовалютой не включает в себя майнинг и фарминг.

Только фирмы, осуществляющие операции с криптой должны получить предварительное разрешение Banco de Portugal. Физические лица покупат, продают и хранят киптовалюты без всяких разрешений.

Правительство активно интегрирует блокчейн-технологии в различные сферы жизни, в частночти предусмотрено создание "регуляторных песочниц" для блокчейн-разработок, энергетическая компания принимает к оплате счетов за электроэнергию BTC, а Португальский банк Bison Bank плучил разрешение Banco de Portugal на работу "поставщиком услуг виртуальных активов" (VASP). Подобное разрешение позволит Bison Bank предлагать услуги по торговле криптовалютой и выступать ее хранителем.

Латвийского художнику Илья Борисов (ник - Shvembldr) грозит 12 лет тюрьмы за успешные NFT (инкриминируют "отмывание денег").
Основной идеей автора является концепция «каждый клик = новый арт», фактически с каждой работой можно взаимодействовать курсором, в результате чего NFT "отзывается" на движение и click.
В 2021 Илья вывел в банк €8.7 дохода с продаж, будучи самозан,тым платил все квартальные налоги и собирался оплатить годовой, но...
10 февраля все его счета были арестованы. Первый арест удалось обжаловать, однако правоохранительные органы не удовлетворились и наложили ещё один ( к слову на сумму более, чем доход от NFT). Подробности можно почитать по ссылке ниже.
Между прочем, каждая, работы Shvembldr в среднем оценивается около $15 000...
На фото представлены некоторые его работы
История от первого лица 👇🏼https://www.art-is-crime.com/

К вечернему просмотру предлагаю шоу Брайана МакГлинона для Yahoo!FInance о разных метавселенных.

Мeжду прочем, когда-то с Yahoo! Я начинала свое знакомство с интернет.

https://finance.yahoo.com/news/crypto-mile-journey-into-metaverse-that-promises-eternal-life-230127541.html

Уже не новость, что многие биржи блокируют аккаунты из-за политических санкций, возможно что-либо сделать?
В случае если аккаунт заблокирован согласно законодательству страны, в юрисдикции которой находится биржа и которое обязывает блокировать аккаунты пользователей РФ, то, увы, сделать практически ничего не возможно.
В случае, если биржа без закона по собственному решению блокирует аккаунты, то сначала необходимо написать в службу поддержки биржи о том, что со стороны пользователя не никаких нарушений пользовательского соглашения. В редких случаях вопрос может быть решён в досудебном порядке. 
Но вероятнее всего придётся подавать иск в суд. Главным вопросов будет не только правильно сформулированное требование и выстроенная позиция, но и правильно определить где судиться?

Норвегия, Лихтенштейн, а теперь и Украина присоединились к Европейскому партнерству по блокчейн (ЕВР).

ЕВР - инициатива 27 государств-членов ЕС, которые предоставляют трансграничные государственные услуги.

Еще в июле 2021 глава парламентской группы Алексей Жмеренецкий и Константин Ярмоленко уведомили президента Европейской комиссии Урсулу фон дер Ляйен о заинтересованности Украины присоединиться к Европейской инфрасруктуре блокчейн-сервисов (EBSI). В результате с 17 июня Украина стала наблюдателем.

Константин Ярмоленко заявил, что в первую очередь это "способ укрепить связи с ЕС", "я бы даже назвал это интеграцией блокчейна с ЕС".

Украина нацелена использовать данный шаг в частности для проверки документов об образовании, документов удостоверяющих личность, а также трансграничной регистрации и поддержки беженцев.