Пост

ЕС создает нового регулятора, который будет напрямую осуществлять надзор за криптовлютой (Anti-Money Laundering Authority -AMLA).

Ещ в 31.03.2022 Европейский парламент провел голосование по Положению о переводе средств (Transfer of Funds Regulation). Указанный нормативно-правовой акт ввел правило о том, что провайдер передачи криптоактивов (как правило биржа) должна сообщать о личности бенифициарного владельца неразмещенных кошельков ("unhosted wallet"), с которых осуществляется перевод, но главное, что такая информация должна быть проверена.

Положение определяет "неразмещенный кошелек" как адрес кошелька с криптоактивами, который не хранится и не управляется поставщиком услуг по переводу криптоактивов (т.е. когда пользователь контролирует свои собственные закрытые ключи - "самостоятельный хостинг").

Именно это положение и невозможно исполнить, поскольку пользователь может сгенерировать новый адрес кошелька в течении считанных минут, а если биржа /криптосервис не успеет проверить информацию, то может быть заблокирован(а).

Так вот, пока все криптаны обсуждали положение, многие упустили, что они лишь "верхушка айсберга" и пакет политики ЕС по борьбе с отмыванием денег остаточно объемный!!!

По Шестой директиве о ПОД/ФТ (AMLD6)Еврокомиссия еще в июле 2021 внесла предложение, которое будет рассмотрено после августовских каникул.

Центральное место в вышеупомянутом предложении занимает создание общеевропейского регулятора по борьбе с отмыванием денег (и поверьте, разногласий по этому вопросы почти нет, также как и в том, что у такого регулятора должен быть прямой надзор за поставщиками услуг криптоактивов в ЕС).

Регулятор, т.еAMLA, будет контролировать "высокорисковые" криптофирмы, выступающие финансовыми посредниками.

Если смотреть на ситуация с учетом четвёртой и пятой директив по борьбе с отмыванием денег (2015 и 2018), то такой жёсткий подход может быть оправдан. Директивы 2015 и 2018 годов устанавливали стандарты для стран-членов по сбору и предоставлению определенных данных, таких как информация о бенефициарном владении корпорациями.

На деле эти реестр свидетельствуют о разрозненном исполнении правил, так как доступная информация сильно различается. Так, например длительное время криптобиржа Binance, годами рекламировать мальтийские схемы .

Конечно, уйдут годы на исполнение Постановление, укомплектование штата AMLA, но…

«ОБЫЧНО ЛЮДИ НЕ ЗАМЕЧАЮТ КАК БЕЖИТ ВРЕМЯ» @Антуан де Сент-Экзюпери