Пост

ФРС США задумалась о регулировании криптовалютных активов в банковской сфере. 16 августа ФРС опубликовала письмо адресованная контролируем банкам , у которых консолидированные активы в криптовалюты составляют 10 млрд. $ или менее.

В указанном письме признаётся, что криптоактивы, являясь потенциально интересным продуктом для банковской системы, всё же остаются высокорисковым, как для потребителей так и для финансовой системы в целом.

Среди упомянутых рисков перечислены:

Риски связанные с гипербезобезопасностью, особенно в отношении открытых блокчейнов

Использование криптовалют для содействия отмывания денег, финансирования терроризма

Высокая волатильность цен криптовалют, SCAM, мошенничество, дезинформация потребителей

Отношения многих криптовалют не определён правовой статус

Даже стейблкоины подверглись критике из-за дестабилизирующих запусков и сбоев в работе платёжных систем

Письмом предписывает банкам, находящимся под контролем ФРС США, уведомить о деятельности связанные с криптовалютой и убедиться, что такая деятельность является юридически допустимой, определить требуются ли какие-либо заявки в соответствии с применимыми федеральными законами или законами штата, включая применимые законы и нормативные акты о защите прав потребителей, а также иметь надлежащие системы управления рисками и средства контроля для реализации такой деятельности.

Юридическая допустимость предполагает, что необходимо учитывать:

📜 Федеральные банковские законы, включая

📜 Закон о банковских , холдинговых компаниях;

📜 Закон о займе домовладельцев;

📜 Закон о федеральной резервной системе;

📜 Федеральный закон о страховании депозитов.

Системы управления рисками и средства контроля должны охватывать:

🎯 операционный риск (например риски новых развивающихся технологий, риск взлома, мошенничества и кражи и риск отношений с третьими сторонами);

🎯 финансовый риск;

🎯 юридический риск;

🎯 риск соответствия требованиям законодательства, включая но неограничиваясь соблюдением Закона о банковской тайне, KYC и AML.

*фото- cointelegraph.com